AML-Compliance

De Wwft is de Nederlandse implementatie van diverse Europese anti-witwasrichtlijnen:

• 3e Anti-Money Laundering Directive (AMLD3) – 2005/60/EG

• 4e Anti-Money Laundering Directive (AMLD4) – 2015/849

• Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) – 2023/1114/EU

• 5e Anti-Money Laundering Directive (AMLD5) – 2018/843

• 6e Anti-Money Laundering Directive (AMLD6) – 2024/1640

Publicaties Wwft (Belastingdienst):

• Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme 

• Uitvoeringsbesluit Wwft: Regelt praktische uitwerking zoals bvb. identiciatie (KYC), verificatie, specifieke bepalingen

• Uitvoeringsregeling Wwft: Specificeert o.a. opleidingseisen, risicofactoren, technische onderzoeksvereisten

• Aanwijzings- en mandaatbesluit Wwft 

• Besluit bestuurlijke boetes financiële sector 

• Wwft-leidraad en specifieke leidraden en risicomatrixen voor beroepsgroepen. 

• Algemene Bankvoorwaarden (ABV)

• De Nederlandsche Bank (DNB)

• Autoriteit Financiële Markten (AFM)

• Nederlandse Orde van Advocaten (NOVA)

• Kansspelautoriteit (Ksa)

• Bureau Financieel Toezicht (Bft)

• Bureau Toezicht Wwft (BTWwft)

Officiele registers

• HR - Handelsregister (KvK): Zoek bedrijven op naam, handelsnaam, kvk-nummer, adres of zoekterm.

• e-Justice (Official EU website): search business registers in EU-countries
  
  

• ANBI-register (Belastingdienst): Controleer ANBI-status op instelling of RSIN

• UBO-register (Rijksoverheid): Door een uitspraak van het Hof van Justitie van de EU over het UBO-register is het register niet meer voor iedereen toegankelijk.

• UBO-register trusts (Min. van Financien): Het register zal voor de Financiële inlichtingen eenheid (FIU) en bij algemene maatregel van bestuur aangewezen bevoegde autoriteiten zoals het Openbaar Ministerie en de Belastingdienst toegankelijk zijn. 

Crawlers and 3rd party suppliers

• Company.Info: Zoek bedrijven op naam, handelsnaam, kvk-nummer, adres of zoekterm

• Drimble (Crawler): Zoek bedrijven op naam, handelsnaam, kvk-nummer, adres of zoekterm

• Bedrijvenmonitor.Info (Crawler): Zoek bedrijven op naam, handelsnaam, kvk-nummer, adres of zoekterm

Geldige identiteitsbewijzen Artikel 4 Uitvoeringsregeling Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme:

• a. een geldig paspoort; Echtheidskenmerken paspoort en identiteitskaart (Rijksdienst Identiteitsgegevens)

• b. een geldige Nederlandse identiteitskaart; Toolkit paspoort en identiteitskaart (Rijksdienst Identiteitsgegevens)

• c. een geldige identiteitskaart die is afgegeven door het daartoe bevoegde gezag in een andere lidstaat en is voorzien van een pasfoto en de naam van de houder;

• d. een geldig Nederlands rijbewijs; Echtheidskenmerken rijbewijs 2025 en 2014 (RDW)

• e. een geldig rijbewijs dat is afgegeven door het daartoe bevoegde gezag in een andere lidstaat en is voorzien van een pasfoto en de naam van de houder;
  BURA: Buitenlandse rijbewijzen-app (Politie)

• f. reisdocumenten voor vluchtelingen en vreemdelingen; Informatiepagina (Rijksdienst Identiteitsgegevens)

• g. vreemdelingendocumenten, afgegeven op grond van de Vreemdelingenwet 2000;

• h. een voldoende betrouwbaar identificatiemiddel.
  Rijksdienst Indentiteitsgegevens
  RVIG Publicaties
  Zie ook: Apostille en legalisatie

• Publiek Prominente Functies in Nederland: Bezoek de PEP-pagina met links naar de websites van alle organisaties met PEPs

• Publiek Prominente Functies in Nederland: (Belastingdienst): Download de PEP-lijst (zonder links)

• Wayback Machine (Internet Archive): Om te onderzoeken of iemand eerder Publiek Prominente Functie heeft bekleed. Kijk ook in eerdere publicaties van de betreffende organisatie. 

• Apostille and legalisatie - Rechtspraak: Bij de rechtbank kunt u een apostille of een legalisatie aanvragen. Een apostille is een verkorte vorm van legaliseren.

• Legalisation of forein documents (Rijksoverheid) 

Gegevens uit de basisregistraties worden (gecombineerd) gebruikt in de processen van de overheid en bij de aanpak van maatschappelijke opgaven als het tegengaan van ondermijning en de woningbouw. Er zijn 10 basisregistraties. Een basisregistratie is een door de overheid officieel aangewezen registratie met daarin gegevens van hoogwaardige kwaliteit, die door alle overheidsinstellingen verplicht en zonder nader onderzoek, worden gebruikt bij de uitvoering van publiekrechtelijke taken.

• HR – Handelsregister (KvK): Bedrijven en rechtspersonen

• BRK – Basisregistratie Kadaster: Zakelijke rechten op percelen

• WOZ – Waardering Onroerende Zaken: WOZ-waarden van onroerend goed

• BAG – Basisregistratie Adressen en Gebouwen: Alle adressen en gebouwen

• BRV – Basisregistratie Voertuigen (RDW): Kentekens en voertuigregistratie - Kentekencheck RDW

• BGT – Basisregistratie Grootschalige Topografie: Grootschalige topografische objecten

• BRT – Basisregistratie Topografie: Topografische kaarten van Nederland

• BRO – Basisregistratie Ondergrond: Gegevens over de ondergrond

• BRP – Basisregistratie Personen: Persoonsgegevens ingezetenen. Niet vrij doorzoekbaar.
  Uittreksel eigen gegevens via de gemeente. Inzage eigen gegevens ook via de app MijnGegevens en DigID, in de App Store.  

• RNI – Registratie Niet-Ingezetenen: Niet-ingezetenen met relatie tot NL. Niet vrij doorzoekbaar.

• BRI – Basisregistratie Inkomen: Inkomensgegevens voor overheden. Niet vrij doorzoekbaar.

• Jurisprudentie 

• Curatele- en bewindsregister 

• Insolventieregister 

• Collectieve vorderingen

• Registratie van persoonsgegevens

• Huwelijksgoederenregister 

• Nevenfuncties rechters 

• Gezagsregister

• Boedelregister

• Zaakverloopregister

• Publicaties Wet homologatie onderhands akkoord (Whoa)
  
  

• Gerechtelijk deskundige (Nederlands Register Gerechtelijk Deskundigen)

• Rechtspraak.nl: Rechterlijke uitspraken (landelijk)

• Raad van State: Bestuursrechtelijke uitspraken

• Centrale Raad van Beroep: Sociaalzekerheids- en ambtenarenrecht

• College van Beroep voor het bedrijfsleven: Economisch bestuursrecht

Zoek in alle tuchtrechtelijke uitspraken

Of zoek in uitspraken van verschillende instanties voor de volgende beroepsgroepen: 

• Accountants: Uitspraken van de Accountantskamer

• Advocaten: Uitspraken van de Raden van Discipline en het Hof van Discipline

• Diergeneeskundigen: Uitspraken van het Veterinair Tuchtcollege en het Veterinair Beroepscollege

• Gerechtsdeurwaarders: Uitspraken van de Kamer voor Gerechtsdeurwaarders

• Gezondheidszorg: Uitspraken van de Regionale Tuchtcolleges en het Centraal Tuchtcollege voor de Gezondheidszorg

• Notarissen: Uitspraken van de Kamers voor het notariaat

• Scheepvaart: Uitspraken van het Tuchtcollege voor de Scheepvaart

Andere organisaties

• Kifid: Uitspraken Klachteninstituut financiële dienstverlening

• Huurcommissie: Bindende uitspraken via de procedure bij de Huurcommissie

• Raad voor de Journalistiek: Alle conclusies van de Raad voor de Journalistiek

• Stichting Reclame Code: Reclame-tuchtuitspraken

• Landenoverzicht (RVO)

• Landenoverzicht (FATF)

• Corruption Perceptions Index (Transparency International): Voor landen zonder
  effectieve AML-systemen /
  significante niveau's van corruptie of criminaliteit

• Landenoverzicht (EU)

• Landenoverzicht (VN)

• Landenoverzicht (CIA): The World Factbook

• Sanctiebeleid (Rijksoverheid)

• EU-sanctions map (EU)

• Sanctielijst (OFAC) 

• Open Sanctions

• Sancties Rusland (RVO)

• Export VK (UK) (RVO)

• Sancties Rusland (RVO): Sancties, sanctiecheck, bedrijven en  personen op de sanctielijst, producten op de sanctielijstlijst

• Sanctieloket Rusland (RVO): Informatie bestemd voor ondernemers

• Oorlog in Oekraine (Rijksoverheid): Sancties en andere onderwerpen

• Bureau Toeting en Investeringen: Toetsing op naleving

• De Douane: Sancties Rusland

• Defensie: Oekraine en oostvlank NAVO-gebied

• DNB en AFM: toezicht op naleving van de regels voor de bedrijfsvoering van financiële instellingen, trustkantoren en crypto aanbieders.

• De Inspectie Leefomgeving en Transport (IL & T): toezichthouder van de sancties op het gebied van luchtvaart en maritieme zaken

• De Nederlandse Voedsel- en Warenautoriteit: behandelt aanvragen voor exportvergunningen, certificering en importinspecties

• Het Openbaar Ministerie: opsporing en vervolging

• Het Kadaster: zet een aantekening bij registergoederen (zoals vastgoed) van personen en entiteiten op de sanctielijst

• Export strategische goederen (Rijksoverheid): EU-lijsten dual-use en militaire goederen, etc. 

• Offshore Database (ICIJ)

• The global archive of research material for investigative reporting (OCCRP)

• Laundromats (OCCRP)  

• Kennisbank Terroristische Organisaties (NCTV)

• Publicaties terrorisme (AIVD)

• The World Factbook (CIA)  

Zoek op register, financiële dienst of (handels)naam

Registers

• Nederlandse Depositogarantie 

• Cryptopartijen (via Autoriteit Financiële Markten, AFM) 

• Beleggingsondernemingen (AFM) 

• Financieel dienstverleners (AFM) 

• Afwikkelondernemingen 

• Banken 

• Beleggingsinstellingen (AFM) 

• Clearinginstellingen 

• Pensioenfondsen 

• Actuariële organisaties 

• Betaalinstellingen 

• Premiepensioeninstellingen 

• Verzekeraars 

• Herverzekeraars 

• Trustkantoren 

• Wisselinstellingen 

• Elektronischgeldinstellingen 

• Gedekte obligaties 

Zoek in alle registers, een vergunningenregister of een meldingenregister.

AFM houdt toezicht op de financiële markten, en op de volgende Wwft-instellingen: 

• Beleggingsondernemingen

• Beleggingsinstellingen

• icbe’s

• Bijkantoren in Nederland van bovengenoemde instellingen met een zetel in een andere lidstaat;

• Financiële dienstverleners die bemiddelen in levensverzekeringen

Vergunningsregisters

• Accountantsorganisaties

• Auditorganisaties derde land

• Auditkantoren uit andere lidstaten

• Beleggingsinstellingen

• Beleggingsondernemingen

• Caribisch Nederland

• Clearing & Settlement

• Crowdfundingplatformen

• Cryptopartijen

• Datarapporteringsdienstverleners

• Kredietservicers

• Financiële dienstverleners

• Handelsplatformen

• Ontheffingen opvorderbaar geld

• Sancties

Meldingenregisters

• Bestuurders en commissarissen

• Genotificeerde prospectussen

• Goedgekeurde prospectussen

• Financiële verslaggeving

• Geplaatst kapitaal uitgevende ondernemingen

• Home member state

• Openbaarmaking voorwetenschap

• Ontheffing biedingsregels

• Openbare biedingen

• Substantiële deelnemingen en bruto shortposities

• Transacties leidinggevenden MAR 19

• Netto shortposities

• Netto shortposities (archief)

NOvA is de publiekrechtelijke beroepsorganisatie voor de advocatuur.  Alle advocaten in Nederland vormen gezamenlijk de NOvA. De Deken van de NOvA is belast met het toezicht op de naleving van de Wwft op advocaten. Zie de speciefieke leidraad. 

• Zoek een advocaat 

• Overzicht geschorste en geschrapte advocaten

Zoek met de Kansspelwijzer. Hierin vindt u alle aanbieders die kansspelen mogen aanbieden. Zoek op de naam van het bedrijf, vergunninghouder, website of app in het zoekvlak. Verfijn daarna de resultaten in de rechterkolom en kijk of wij een vergunning gaven.

Bft is belast met het toezicht op de naleving van de Wwft op de onderstaande instellingen:

• Belastingadviseurs, of daarmee vergelijkbare activiteiten 

• Accountants of daarmee vergelijkbare activiteiten 

• Notarissen

• Advocaten of notarissen gelijksoortig juridisch beroep of bedrijf 

Let op: Voor de beroepsgroepen is er voor ieder een specifieke leidraad

BTWwft is onderdeel van de Belastingdienst en houdt in het kader van de Wwft toezicht op de volgende beroepsgroepen. Zij hebben ook ieder een eigen leidraad. 

• aan- en verkopers van goederen

• bemiddelaars bij aan- en verkoop van bepaalde goederen

• aan- en verkopers van kunstvoorwerpen

• makelaars en bemiddelaars in onroerende zaken en huurovereenkomsten

• taxateurs van onroerende zaken

• exploitanten van pandhuizen

• domicilieverleners